Import wyciągów bankowych do programu księgowego
Dla firm i biur rachunkowych, które co miesiąc przepisują albo poprawiają wyciągi bankowe przed importem.
Dlaczego wyciąg z banku nie wchodzi do programu
Bank daje wyciąg w CSV albo MT940, a program księgowy, np. Optima czy Rewizor, przyjmuje tylko określony układ. Każdy bank ma trochę inny format, a ten sam bank potrafi go zmienić. Kończy się na poprawianiu pliku w Excelu albo wpisywaniu operacji ręcznie.
Nawet gdy import działa, program często nie rozpoznaje kontrahentów ani faktur, bo w tytule przelewu każdy pisze coś innego.
Problem rośnie z każdym kolejnym rachunkiem: osobny bank dla firmy, osobny dla VAT, czasem karta albo operator płatności internetowych. Każdy z nich ma swój plik i swój układ, a księgowa albo właściciel i tak muszą je połączyć w jedno.
Jak to działa i na co uważać, krok po kroku opisujemy w artykule Jak zaimportować wyciąg MT940 lub CSV do Optimy i Rewizora. Tutaj jest usługa: co zrobimy, co dostajesz i ile to kosztuje.
Przykład danych przed i po
Formaty z banków: MT940, CSV w różnych układach, czasem XLSX albo XML. Programy: Comarch Optima, Rewizor GT, Symfonia, wFirma, inFakt i inne, które mają import wyciągów. Każdy bank dostaje własny wzór wczytywania, bo nawet ten sam bank potrafi zmienić układ pliku.
Wejście · wyciąg CSV z banku
14-10-2026;FV 14/10/2026 ;1240,0 2026/10/15;zapłata za fakture;860,5 15.10.26;FV/011/10/2026; 2 100,00
Wyjście · import i dopasowanie
| Data | Kwota | Faktura |
|---|---|---|
| 2026-10-14 | 1 240,00 | FV/014/10/2026 |
| 2026-10-15 | 2 100,00 | FV/011/10/2026 |
| 2026-10-15 | 860,50 | do wyjaśnienia |
Jak przygotowujemy import wyciągów
Najpierw krótka pisemna ocena: czy to się opłaca i czego potrzebujemy. O co zapytamy: z jakiego banku są wyciągi i w jakim formacie, jaki program i w jakiej wersji, i co dziś poprawiasz ręcznie.
- Sprawdzamy, jaki import wyciągów obsługuje Twój program w Twojej wersji i jakie pliki daje Twój bank.
- Robimy narzędzie, które zamienia wyciąg w plik przyjmowany przez program, bez ręcznego poprawiania.
- Wpłaty dopasowujemy do faktur po kwocie, numerze faktury w tytule i NIP-ie, a niejasne zostawiamy do decyzji człowieka.
- Testujemy na wyciągu z zamkniętego miesiąca i porównujemy z tym, co było zaksięgowane.
Na co uważać przy imporcie wyciągów
- Daty i kwoty w plikach z banków mają różne formaty, np. 15.10.26 albo 2026/10/15, przecinek albo kropka. Import musi to ujednolicić, zanim cokolwiek zapisze.
- Ta sama operacja może pojawić się w dwóch kolejnych wyciągach. Import powinien rozpoznać duplikat, a nie zaksięgować wpłatę dwa razy.
- Tytuł przelewu bywa przypadkowy. Dopasowanie po samym tytule daje błędy, dlatego łączymy go z kwotą i kontrahentem.
Co dostajesz przy imporcie wyciągów
- plik importu dla Twojego programu z każdego wyciągu
- listę wpłat dopasowanych do faktur i listę do wyjaśnienia
- instrukcję dla osoby, która robi import co miesiąc
Kiedy to się opłaca, a kiedy nie
Opłaca się, gdy co miesiąc ktoś poprawia wyciąg w Excelu przed importem albo ręcznie przypisuje wpłaty do faktur, szczególnie przy kilku bankach.
Nie opłaca się, gdy bank i program dogadują się bez poprawek, a wpłat jest kilka w miesiącu.
Ile kosztuje import wyciągów
Import pliku do programu: Subiekt, Optima, wFirma, Rewizor i inne: 890 zł, do 5 dni roboczych. Jeden typ pliku (CSV, XML, Excel) zamieniamy w plik, który przyjmuje Twój program, i dokładamy instrukcję. Zobacz w cenniku.
Prowadzisz biuro rachunkowe i widzisz ten problem u klientów? Zobacz program partnerski dla biur.
Pytania o import wyciągów bankowych
Mam kilka banków. Czy to problem?
Nie. Każdy bank dostaje swój wzór wczytywania, a wynik jest jeden: plik dla programu.
Czy potrzebujecie dostępu do konta bankowego?
Nie. Pracujemy na pobranych plikach wyciągów, najlepiej na kopii z zamazanymi danymi do testów.
Ile to kosztuje?
Import jednego typu pliku do programu to stała cena 890 zł. Dopasowanie wpłat do faktur wyceniamy razem, po krótkiej ocenie.
Co, jeśli bank zmieni format pliku?
Wtedy import pokaże błąd zamiast wczytać złe dane. Przez 30 dni po odbiorze poprawiamy takie rzeczy bez dopłaty, później kosztuje to tyle, co szybka naprawa.
Czy dopasujecie wpłaty z kilku faktur naraz?
Tak, np. gdy klient płaci jednym przelewem za kilka faktur. Jeśli suma nie pasuje jednoznacznie, wpłata czeka na decyzję człowieka.
Czy obsługujecie MT940?
Tak. MT940 i CSV to najczęstsze formaty. Jeśli Twój bank daje coś innego, sprawdzamy to na przykładowym pliku przed wyceną.
Zobacz też
Opisz, jak to wygląda u Ciebie.
Kilka zdań i przykładowy plik wystarczą. W dni robocze odpowiadamy w ciągu kilku godzin.